一、融资理财公司管理流程是什么？
融资理财公司的管理流程一般是：
1.制定清晰的战略规划和资本规划。在企业选好赛道，组建好创始团队，整装待发攀向事业高峰时，通常需要勾勒出公司未来的使命、愿景和价值观，还要细致梳理出企业的发展战略和资本规划，以支持企业达成远征目标。这个环节也体现了创始人的胸怀、格局和资本意识，没有清晰的上市计划和资本规划的创业项目是无法取得资本机构青睐的。毕竟对投资机构来说，最大的退出收益源于在二级资本市场退出，如果缺乏高回报套现的退出渠道，企业的质量再好也无法纳入其资本投资清单中。
另一方面，清晰的上市目标和资本规划要服从和服务于企业的整体发展战略，资本的投入和补充也取决于运营的计划和预算。上市计划、运营计划、预算计划、资本规划四者环环相扣，企业对此，尤其是对未来1?3年的发展规划要了然如胸。
2.融资小组的组织保障。在启动融资前，要成立以创始人为核心的内部融资小组，成员一般由创始人、财务负责人、业务负责人、外部投融资顾问构成，这也是后续匹配投资机构开展业务、财务、法务等尽职调查的对接部门，是减少后续对接错频、缩短内外磨合时间的推进器。
3.准备融资材料。融资材料主要包括商业计划书(BP)和配套融资材料。BP是融资项目的简历和敲门砖，也是吸引投资机构进一步关注、持续深入对接的链接器。内容主要是创始人团队向投资人讲述一个激动人心的商业冒险故事：创始人发现了一个非其不能实现的创富机会，但还缺乏资金等关键的支持，投资人日后套现时可以赚取多少倍的回报，等等。具体到项目上，BP应当体现出个性化的商业逻辑，写作内容要点包括：企业简介(公司信息、团队和股权构成)、行业情况(机会和痛点)、竞争情况(行业中的玩家)、核心竞争力(企业的拿手本领)、运营现状(用业务及财务数据来验证模式和竞争力)、发展规划(未来三年在市场、产品、资本方面的战略规划)、经营预测(业务、财务数据)、融资规划(融资计划、资金使用计划、资本退出规划)，等等。
BP一定要精心打磨，指导撰写BP的文章可参考东昂知识内参《如何写一份专业的商业计划书?》，笔者不再赘述，只是提醒融资者应当重点关注两点：结构和亮点。BP的逻辑结构一定要清晰，最好能梳理出不超过5条投资亮点，这事关能否讲清楚一个激动人心的商业故事。一份BP中应当有10?15个关键点和5个以上的知识点，这样才能激起投资人的兴趣并与其之前的行研对应起来。
配套的融资材料，一般包括影印版的公司营业执照、公司历史沿革介绍、知识产权方面材料(如专利、软件著作权、药品批文、医疗器械注册证、关键行业准入资格等)、高新区或孵化器的政策条件、公司的三表及流水、关键客户和供应商信息、股东结构及介绍等。
给投资机构提供材料时，应当由浅入深、循序渐进。从一开始直送BP到后面补充配套材料，企业要与机构联系确认需要提供哪些资料，并让对方发送保密协议或保密承诺，然后再针对性地提供。同时，提供三表、流水及客户名录时，建议采用糊名法或代号，以防范后续资料的外泄。
4.建立融资的渠道FA/创投圈/朋友圈。不管是初次创业者还是创业老兵，手机通讯录中或多或少都会存有一些投资人的联系方式。不过，千万不要把BP和配套融资材料盲目地推送给通讯录或微信群里的投资人，前期还是要做一些投资机构的小尽调，不加选择地推送的结果往往不尽人意，毕竟每家机构都有自己专注的投研方向。可以通过其官网或微信公众号看一看它们的投资标准(行业、区域、阶段、额度等)，看看自己的项目融资需求与之是否匹配。同时，还要看看这些机构的投资案例中是否有与自己的项目方向雷同或类似的，如果有，也不要推送资料。否则利益冲突这个难题迟早会成为创投双方的心病，除了少数战略级的行业大玩家，是做不好这种一手托两家的事的。另外还要注意，群发的BP会被大多数投资机构看都不看就直接删掉。
5.永远要有“B计划”。项目启动，超前的商业模式加超强的管理团队，开启光环模式，种子轮、A轮、B轮??一轮轮融资走下来成为准独角兽，然后准备IPO，对大多数融资企业来说，以上这一幕幕更像是电影情节，而现实往往是残酷的：精心准备的BP石沉大海，实现的业绩难以吸引机构关注;好不容易等来机构进场，历经谈判终于签约，打款前或打款后又遭“跳票”，投后也可能分岐冲突不断，甚至闹上法庭。为了避免陷于这种境地，企业一定要做好融资备案，不要把自己的命运交由某一家投资机构控制。
创造正向的现金流是最好的融资替代方案，所谓“以前看流量，现在看销量”，一定要有明确清晰的盈利模式并见到收入。创造顾客价值是企业的根本，也是企业与资本博弈的底气所在。另一方面，在股权融资中也要有其他备选方案，比如运用债权融资、店面众筹、股权众筹、技术VC等多种方式，还可以借鉴传统的企业融资方式，如内部员工融资、经销商/供应商客户融资等。
舞步之二：投资人对接-路演准备
1.选择合适的路演平台。创业者应当结合项目发展的不同阶段，有针对性地选择合适的路演平台。如果在某些平台上遇到了对项目感兴趣的投资机构或投资人，切记不要再到其他的类似平台上多露面，因为频繁参加项目路演的创始人会被贴上“不专注主业”的标签。投资圈子很小，若有投资人在朋友圈里就此吐槽，就会让相关的创业者很难打开局面。
2.准备好路演资料。资料一般包括PPT、PDF版和纸质版BP(内附名片)，需要对团队情况(过往经历、合作分工、股权结构、期权池)、商业模式、业务进展、成本结构、融资规划、结合接下来的业务进展制定的资金使用计划、未来三年经营预测、上市计划或退出计划等内容加以细化，要坚决摒弃大字体、简版、需要旁人充分展开联想的介绍方式。如能配上一段展现客户应用场景的视频来形象地介绍整个商业模式会更好，这能有效地缓解路演现场紧张、压抑的气氛。遇到创始人说不清楚业务和财务数据的时候，创业团队中的专业人士要及时出来解释，但切忌粉饰业绩，因为一旦在随后的尽职调查过程中被发现有不诚信的情况，再好的项目也会被一票否决。对投资人来说，企业的道德风险是不可触犯的天条。
3.做足功课，提前内部演练。可以请懂行的财务顾问、投资人或孵化器人士对项目介绍的内容加以指导，讲述的框架和重点要突出。另一方面，对融资方来说，项目路演也是了解投资人背景和意向的好机会，这有助于识别和选择专业、靠谱的投资机构，规避那些不专业的“土豪”投资人。
4.实施“一把手工程”。最好由企业的创始人或联合创始人担任项目主讲人，如果是参加创业大赛的路演，也可以考虑安排企业形象代言人出场。但现在的大赛会邀请更多的创投机构人士担任评审，所以还是建议创始人亲自上场。毕竟投资就是投人，投资人希望看到以创始人为核心的运营团队的真实表现。
5.做好异议处理。有道是“嫌货才是买货人”，不要把投资人的提问视为挑战，他愿意发问正说明对项目感兴趣。此时，项目方应该利用解决信息不对称的机会拉近与投资人的距离，促进双方加深了解，以促成合作。
在路演中，像行业容量、竞争态势、业务数据、成本结构等内容，用描绘性的语言介绍往往会显得苍白无力，多使用图表和数据来辅助介绍，有助于投资人在头脑中快速推算出这个项目在顺风顺水发展的情况下将来能达到的量级，然后才有兴趣进一步跟进。一个能把枯燥的生意经讲成段子的创始人，在推广产品的过程中往往也更容易引起消费者的共鸣。所以，一份有图有表、重点突出的商业计划书是路演成功的基本条件，一个声情并茂、互动有力的主讲人则是必要条件，如果能把枯燥的数字和生意经讲成段子就更棒了。
综上所述，现在在社会上建立或者成立一个融资理财公司的话首先必须是符合法律的管理流程，因为融资直接涉及到的是国家金融领域的秩序，所以有必要在管理问题上有统一的法律标准，尤其是理财过程中容易对投资者的钱财构成损害的威胁。
