隨着改革開放的不斷深入和社會主義市場經濟體制的逐步建立，發生在金融領域的犯罪活動也急劇增加，其中金融詐騙犯罪活動已成爲危害最大的經濟犯罪活動之一，其嚴重破壞了國家的金融財稅秩序和社會秩序，直接危害到經濟建設的健康發展。金融詐騙犯罪已成爲當前金融領域的一大公害。依法防範和打擊金融詐騙犯罪活動，已成爲世界各國的共識。
精選律師 · 講解實例
爲什麼同一公司員工，不同罪名
在共同犯罪中，並非一起犯罪就一定被判決同樣的罪名。以P2P網貸刑案爲例，非法集資案件常常涉案人數衆多，十幾甚至幾十上百的嫌疑人，在偵查階段通常統一按照涉嫌非法吸收公衆存款罪進行逮捕，這是因爲非吸的入罪門檻較低，收集證據較爲便利，一旦發現標的作假(這裏的假，不僅包括無中生有，也包括無法匹配到對應債權等)，則在移送審查起訴時修改爲：部分人員免於刑事處罰，部分人員涉嫌非法吸收公衆存款，部分人員涉嫌集資詐騙。區別的關鍵在於：在共同犯罪中，他們所起的作用不同，對於犯罪起到的貢獻度不同，是否存在“以非法佔有爲目的”不同。通常來說，公司的實際控制人、CEO、CFO、風控負責人，在公司做決策屬於“頭腦”，可能會被按照最重的罪名起訴;對於公司進階管理人員、銷售能手，屬於公司“左膀右臂”，由於不瞭解公司資金真實流向和項目真實情況，通常作爲涉嫌非法吸收公衆存款罪的嫌疑人處理;對於普通銷售人員和行政人員，屬於公司“細枝末節”，在刑法視野內，通常作爲證人處理。
綜上所述，非法集資的員工如果是爲了公司的利益進行集資的，那麼要看是否是公司也進行了非法集資，原則上來說單位員工不可能自己鋌而走險，所以一般情況下算作是公司的同犯，那麼員工如果能退上非法集資的錢是可以從輕處罰的，如果情節不是很嚴重還是可以不處罰的。
